Das ABC von KYB und KYC

Als Zahlungsabwickler widmen wir viel Zeit und Energie der Anwendung zweier wichtiger Prinzipien: Know Your Business (KYB) und Know Your Customer (KYC).

The ABCs of KYB and KYCWenn Sie sich mit diesem Prozess beschäftigt haben, wissen Sie, wie schwierig er sein kann, aber wir gehen ihn durch, um sicher zu sein, dass wir einen guten Händler einbinden. Schließlich ist dieser wichtige Schritt eine der ersten Verteidigungslinien im Kampf gegen Betrug. In diesem Monat wollen wir uns drei wichtige Verfahren ansehen, mit denen Sie sicherstellen können, dass Sie alles über die Partner wissen, mit denen Sie Geschäfte machen.

Überprüfen Sie Ihre Affiliates

"Plattformen sollten eine Mustervereinbarung aufbewahren, die jede Content-Management-Agentur mit ihren Creators verwendet."

Es braucht nur einen einzigen schlechten Händler, um einen ganzen Zahlungsdienstleister oder eine Bank zu Fall zu bringen. Deshalb ist es wichtig, die Händler zu kennen. Zahlungsabwickler verfolgen bei der Aufnahme von Händlern oft einen umfassenden Ansatz, indem sie eine laufende Überwachung durchführen und Dritte mit der Durchführung täglicher und wöchentlicher umfassender Prüfungen beauftragen. Es ist wichtig, sicherzustellen, dass die Händler nicht in illegale Aktivitäten verwickelt sind, zumal die Kartensysteme dies in ihrem Netz nicht dulden.

Diese Maßnahmen umfassen auch bewährte Praktiken für Händler, die sie auf ihre Geschäftspartner anwenden. Sie müssen genau wissen, wer ihre Affiliate-Partner sind. Zumindest sollten Händler Informationen wie eine korrekte Adresse, Bankkontodaten und einen gültigen Ausweis für ihre Partner einholen.

Darüber hinaus sollten alle Affiliate-Marketing-Seiten vom Händler kontrolliert oder genehmigt werden, bevor jeglicher Datenverkehr über sie geleitet werden kann. Mindestens ein- oder zweimal pro Jahr erhalten wir eine Anfrage einer Kartenmarke zu einer Affiliate-Landingpage, die nicht konforme Inhalte hat und Verkäufe an einen unserer konformen Händler weiterleitet. Dies zeigt, wie wichtig es ist, sicherzustellen, dass die Landing Pages der Partner Ihren inhaltlichen Anforderungen entsprechen. Eine Möglichkeit für Händler, sich gegenüber Kartenherstellern zu verteidigen, besteht darin, Richtlinien für die Überprüfung der Identität ihrer Partner, die Genehmigung ihrer Marketingseiten und die Verwaltung des von ihnen gesendeten Datenverkehrs festzulegen.

Proaktiv sein

Händler sollten auch bei der Durchführung von KYB bei Studios und Drittproduzenten, von denen sie Inhalte lizenzieren, proaktiv sein. Dazu gehört auch die Überprüfung der Richtlinien am Set und wie sie sicherstellen, dass sie ordnungsgemäße Model-Release-Formulare sammeln. Die Website der Free Speech Coalition bietet hier Beispiele für bewährte Verfahren und Freigabeformulare: freespeechcoalition.com/forms-and-templates. Alle Inhalte sollten vor der Veröffentlichung überprüft und genehmigt werden, um sicherzustellen, dass sie den Standards der Kartenmarke entsprechen.

Cam-Plattformen, die auf Cam-Studios angewiesen sind, sollten dieselben bewährten Verfahren anwenden und Informationen über die Besitzer der Cam-Studios einholen, einschließlich Name, Adresse und Bankdaten. Die Plattformen sollten auch genau wissen, wie jedes Studio verwaltet wird, wie die Models behandelt werden und ob sie über Kopien der Model-Freigabeformulare und/oder Informationen zur Altersverifizierung von 2257-Inhalten verfügen.

Es ist auch wichtig, die Geldströme im Unternehmen zu verstehen. Wie zahlen die Studios zum Beispiel die Gelder an die Cam-Modelle aus? Eine Möglichkeit, dies zu tun, besteht darin, einen Nachweis über die Zahlungen an die Models zu verlangen. Dadurch wird auch sichergestellt, dass die Models tatsächlich für ihre Arbeit bezahlt werden.

In diesem Bereich hat es schon früher Probleme gegeben. Vor ein paar Jahren wurden mehrere Cam-Anbieter in eine Untersuchung eines Cam-Studios verwickelt, das sich mit Missbrauchsvorwürfen konfrontiert sah und Models zur Cam gezwungen haben soll. Die Cam-Plattform konnte ihre Position verteidigen, indem sie eindeutig nachwies, dass sie die Ausweise validiert hatte, um das Alter der fraglichen Models zu bestätigen, und indem sie ihre Richtlinien zur Inhaltsmoderation darlegte, die sowohl Softwarelösungen als auch menschliche Moderation umfassten. Die Beweise haben den Tag gerettet.

Vollständige Informationen sammeln

Die gleichen Bedenken gelten für Fanseiten. Viele Creators verlassen sich auf Content-Management-Agenturen, die sie bei der Verwaltung ihres Geschäfts unterstützen. Wenn Sie eine Fan-Plattform sind, die sich auf Content-Agenturen verlässt, um ihr Netzwerk von Creators für Ihre Plattform zu rekrutieren und die Verwaltung zu übernehmen, sollten Sie eine Due-Diligence-Prüfung durchführen, um zu verstehen, wie diese Agenturen die Creators verwalten.

Plattformen sollten eine Mustervereinbarung aufbewahren, die jede Content-Management-Agentur mit ihren Creators verwendet. Wenn die Agentur für die Veröffentlichung von Inhalten und die Kommunikation verantwortlich ist, kennt sie die Regeln für nutzergenerierte Inhalte der Kartenmarken? Die Marken verlangen von den Fanseiten eine Altersüberprüfung aller Creators und eine Überprüfung aller Inhalte vor ihrer Veröffentlichung.

Obwohl die Erotikbranche viele Möglichkeiten bietet, in einem sicheren Umfeld zu arbeiten, hohe Gehälter zu erzielen und flexible Arbeitszeiten zu haben, entweder in einem Studio oder von zu Hause aus, ist es dennoch wichtig zu wissen, mit wem Sie zusammenarbeiten. Sie und Ihre Zahlungspartner können die Situation in den Griff bekommen, indem Sie die richtigen Informationen einholen und sicherstellen, dass Sie alle die zahlreichen rechtlichen und regulatorischen Anforderungen erfüllen.

Cathy Beardsley ist Präsidentin und CEO von Segpay, einem Anbieter von Händlerdienstleistungen, der ein breites Spektrum an maßgeschneiderten Finanzlösungen anbietet, darunter Zahlungserleichterung, direkte Händlerkonten und sichere Gateway-Dienste. Unter ihrer Leitung wurde Segpay zu einem von vier Unternehmen, die von Visa als Anbieter von Internet-Zahlungsdiensten mit hohem Risiko zugelassen wurden. Segpay bietet sichere, schlüsselfertige Lösungen für die Annahme von Online-Zahlungen mit der Garantie, dass die Gelder durch das firmeneigene Betrugsbekämpfungssystem sowie den Kundendienst und Support sicher und geschützt sind. Wenn Sie Fragen haben oder Hilfe benötigen, wenden Sie sich bitte an Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein! oder Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein!.

 

 

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